Wat een spreadsheet goed doet
In Excel bepaal je elke regel zelf. Een eenmalige post, een notitie, een eigen formule: dat past in een bestand dat alleen van jou is. Voor een jaargesprek met je accountant is een sheet vaak genoeg.
Het bestand blijft van jou. Je kunt het mailen, kopiëren en aanpassen zonder dat je daar een website voor nodig hebt.
Waar een sheet vaak stopt
Privé en holding door elkaar, een lening die twee keer meetelt, of een deelneming op boekwaarde terwijl je de marktwaarde bedoelt: dat zie je in een sheet niet vanzelf. De formule volgt wat jij erin zet.
Een stand van vorige maand bewaar je alleen als je het bestand zelf kopieert. En de tarieven van box 2 typ je over uit een nieuwsbrief, of je laat ze staan van vorig jaar.
Wat dit overzicht anders doet
Privé en holding staan hier apart. Interne leningen vallen tegen elkaar weg, en je ziet een indicatie na box 2 met de schijven uit je uitgangspunten. Met een account blijft de voortgang bewaard, van je eerste stand tot vandaag.
Moneybird kan de holdingbalans inlezen, zodat je die niet uit de jaarrekening overtypt. Een bankkoppeling is er niet. Je kunt daarna alsnog een Excel-export downloaden.
Sheet en overzicht naast elkaar
Je hoeft niet te kiezen. Gebruik de sheet voor je eigen notities en dit overzicht voor de som van privé en holding. Via de export zit je niet vast aan de site.
Wil je alleen een snelle som over dividend of loon, dan zijn de rekentools genoeg. Het overzicht is de stand, niet één transactie.