Wat de koppeling doet
Je kunt het hele overzicht met de hand invullen. Moneybird is een extra: we halen de holdingcijfers uit je administratie, zodat je bankregels en deelnemingen niet hoeft over te typen.
De koppeling werkt één kant op. We lezen de balans in Moneybird, we zetten er niets in en we wijzigen niets. Privéposten komen niet uit de administratie. Die vul je zelf in.
Wat er binnenkomt
We halen een balans op en groeperen die naar de posten hieronder. De bedragen zijn boekwaarden op dat moment. Rekeningen tussen holding en deelnemingen, en het eigen vermogen, laten we weg. Dat staat verderop.
Deelnemingen komen binnen als boekwaarde. Heb je een betere schatting van de werkelijke waarde, dan vul je die daarna zelf in. Lees meer in deelnemingen waarderen.
Wat de Moneybird-koppeling inleest, per soort post.
| Onderdeel | Komt binnen als | Welke waarde |
|---|---|---|
| Bank | Liquide middelen | Boekwaarde |
| Beleggingen | Beleggingen | Boekwaarde |
| Verstrekte leningen | Verstrekte leningen | Boekwaarde |
| Inventaris, vastgoed, auto | Inventaris, vastgoed of auto | Boekwaarde |
| Deelnemingen | Apart blok voor deelnemingen | Boekwaarde |
| Rekening-courant DGA | Interne lening, beide kanten | Boekwaarde |
| Lening eigen woning | Interne lening, beide kanten | Boekwaarde |
| Openstaande belasting | Schuld, of een vordering als je te veel hebt betaald | Boekwaarde |
Boekwaarde en werkelijke waarde
Bij holdingbeleggingen en deelnemingen is de eigen waarde optioneel. Laat je het veld leeg, dan rekenen we met de boekwaarde uit de administratie. Vul je nul in, dan telt de post voor nul. Zo kun je een post uitschakelen zonder de import te wissen.
In het voorbeeld staan de holdingbeleggingen op € 385.000, zonder eigen waarde. Dan telt € 385.000. De werkmaatschappij staat op € 120.000 boekwaarde, met een eigen waarde van € 365.000. Dan telt € 365.000. Die cijfers zijn verzonnen, niet uit een echte administratie.
Een boekhoudpakket groepeert soms anders dan de economie. Een rekening-courant met een debetstand kan bijvoorbeeld onder vlottende activa staan. Het overzicht kijkt naar het soort post en de kant (bezitting of schuld), niet naar het kopje in het rapport.
Boekwaarde en eigen waarde in het voorbeeld.
| Onderdeel | Boekwaarde | Eigen waarde | Telt mee |
|---|---|---|---|
| Beleggingen holding | € 385.000 | leeg | € 385.000 |
| Werkmaatschappij | € 120.000 | € 365.000 | € 365.000 |
Openstaande belasting telt mee als schuld
Staat er € 20.000 aan VPB open, dan is je holding € 20.000 minder waard. Die schuld nemen we mee.
VPB, btw, loonheffing en dividendbelasting die je holding nog moet betalen, komen binnen als schuld onder Belastingen. Heb je te veel betaald, dan is het een vordering en telt het als bezitting. Zo klopt het nettovermogen met wat er echt in de holding zit. Openstaande belasting zie je ook terug als signaal naast je banksaldo.
Dit is iets anders dan de box 2 die je later betaalt als je vermogen naar privé haalt. Die staat niet op de balans en zit in het overzicht apart, bij na box 2. De twee tellen dus niet dubbel.
Wat we weglaten
Een rekening-courant of lening tussen je holding en een deelneming nemen we niet apart mee. Die vordering of schuld zit al in de waarde van de deelneming. Zou je hem los optellen, dan telt hetzelfde geld twee keer. Wil je die post toch zien, dan deel je de grootboekrekening zelf in.
Eigen vermogen vul je niet in. Dat volgt uit bezittingen minus schulden, met marktwaarden waar je die hebt ingevuld. Het is dus geen statutair eigen vermogen.
Rekeningen tussen holding en deelnemingen
Nettolonen en vakantiegeld
Eigen vermogen: dat volgt uit bezittingen minus schulden
Koppelen
Koppelen kan als je bent ingelogd. Op Invoer kies je Moneybird. Je geeft daar toestemming en kiest de administratie van je holding. De stappen staan ook op Moneybird koppelen.
De toegangssleutels bewaren we versleuteld bij je account. Rekeningen die we niet herkennen, deel je zelf in. Hoe je de balans leest, staat bij holdingbalans in Moneybird.
Welke toegang
Bank
Rekeningen en saldi
Settings
Administratie en grootboek
We vragen twee onderdelen, die je op het toestemmingsscherm van Moneybird als Bank en Settings ziet. Bank is voor financiële rekeningen en saldi. Settings is voor de administratie en de grootboekrekeningen waarmee we posten herkennen.
We vragen geen wachtwoord van Moneybird. Verloopt de toegang, dan vernieuwen we die. We vragen niet telkens opnieuw om toestemming.
Bijwerken en stoppen
Na het koppelen lezen we de balans één keer per dag opnieuw. Je kunt de cijfers ook zelf ophalen.
Verbreek je de koppeling of verwijder je je account, dan verwijderen we de sleutels en trekken we ze bij Moneybird in. De import is een hulpmiddel. We controleren niet of je administratie compleet of juist is. Over privacy lees je meer bij vermogensoverzicht zonder bankkoppeling.